Compliance 2022, nuevos retos y desafíos: Canal de Denuncias

Tras analizar en anteriores post el Plan de igualdad y el IT Compliance, en este tercer post hablaremos sobre la importancia de implementar en las empresas un «canal de denuncias» como herramienta para prevenir el fraude.

Parte 3: Canal de Denuncias

2022 es el año del Canal de Denuncias. La Directiva (UE) 2019/1937, relativa a la protección de las personas que informen sobre infracciones del Derecho de la Unión, también llamada Directiva Whistleblowing (más conocida en España como Canal de Denuncias) establece, entre otras cosas, la obligación y requisitos de implantar un canal de denuncias en las empresas.

Una vez transpuesta la Directiva (pendiente de aplicar en España), las empresas, tanto públicas como privadas, que cuenten con 50 trabajadores activos en adelante tendrán la obligación de implantar un cauce interno de comunicación para denunciar todo tipo de irregularidades, garantizando la seguridad y protección para el denunciante, que tendrá la opción de registrar su denuncia de forma anónima.

Qué es el canal denuncias y por qué implantarlo¿Qué es un Canal de Denuncias?

Es un medio de comunicación, generalmente digital, que facilita la empresa a cualquier persona relacionada con ella (empleados, directivos, administradores, socios, accionistas, proveedores, exempleados, o incluso candidatos a un puesto de trabajo en la empresa) para que puedan denunciar comportamientos delictivos o fraudulentos sin miedo a represalias.

Dicho canal puede estar implementado a través de una dirección web o un software integrado dentro de la propia empresa. También existen otras vías más tradicionales pero menos efectivas como el correo electrónico o postal, el teléfono, el cara a cara, los archivos de audio, etc.

¿Cómo se gestiona un Canal de Denuncias?

Una vez recibida la denuncia por cualquiera de los canales habilitados para ello, la empresa dispone de un plazo de 7 días para comunicar su recepción. Desde ese momento, llevará a cabo una investigación de carácter interno -el responsable de cumplimiento de la empresa gestionará la denuncia- o externo -la denuncia será gestionada por abogados u otros proveedores que tenga contratados-.

En cualquier caso deberá comunicar los resultados de la investigación en un plazo máximo de 3 meses.

¿Por qué implantar un Canal de Denuncias en su empresa?

Además de cumplir con esta nueva normativa europea sobre protección al denunciante, existen numerosas organizaciones que deben implantar estos canales en virtud de otras legislaciones que les resulten aplicables. Por ejemplo: la normativa de igualdad y prevención del acoso, riesgos de seguridad, normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo o requisitos de compliance penal.

Por consiguiente, todas las organizaciones deberán proceder a implantar los canales de denuncia de acuerdo a las exigencias de la mencionada directiva, paralelamente a los que ya determina la normativa de protección de datos.

Ante la inminente obligatoriedad de disponer de esta herramienta, son muchas las compañías que ya la están implementando. Incluso sin estar obligadas a cumplir con esta nueva normativa de protección al denunciante, es una herramienta útil para aquellas empresas que quieran detectar, de forma sencilla, posibles irregularidades que puedan suponer un riesgo financiero o reputacional.

Si necesita ayuda para la implantación de un canal de denuncias o cualquier otra medida de Cumplimiento Normativo empresarial en Recoletos Consultores podemos ayudarle. Nuestros profesionales especializados le ayudarán a poner en marcha y gestionar el canal de denuncias para su organización con todas las garantías.

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Compliance 2022, nuevos retos y desafíos: IT Compliance

Tras el primer post en el que hablábamos de los planes de igualdad, analizaremos en profundidad el IT Compliance y el desafío que supone para las empresas la seguridad de los datos y el cumplimiento del marco normativo derivado del uso de las tecnologías de la información.

Compliance Implantación de planes de cumplimiento normativo

Parte 2: IT Compliance

En un campo tan dinámico como es el cumplimiento normativo siempre resulta complicado vaticinar los nuevos riesgos penales para las empresas. Sin embargo, los especialistas en compliance advierten del aumento de los riesgos que van a generar las tecnologías de la información y, por consiguiente, de las responsabilidades derivadas de su adopción.

Ciberriesgos

Hay que señalar que durante el 2021 se ha producido un aumento muy significativo de ciberataques en todo tipo de empresas y se prevé un incremento aún mayor en 2022. En este sentido, tanto la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) como el Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE) están advirtiendo y dando pautas de actuación que deben tener en cuenta todas las empresas, independientemente de su tamaño. 

Por todo ello, y estimando los riesgos que pueden producirse como consecuencia de los ciberataques en materia de cumplimiento normativo, riesgos reputacionales, fraudes, paralización de actividad, etc., es necesario que las empresas dispongan de un plan de prevención de ciberriesgos así como adoptar medidas reactivas y posteriores al ataque.

Tecnologías disruptivas traen nuevos riesgos penales a la empresa

El uso cada vez más generalizado de la Inteligencia Artificial y, en menor medida, de la identificación facial o el Metaverso (aún en fase incipiente) preocupan a los profesionales en prevención de responsabilidades empresariales.

La Inteligencia Artificial, de gran trascendencia en la actualidad, supone un riesgo y también un desafío con la ética. Su aplicación en la empresa plantea unos requerimientos éticos que, en caso de no respetarse, puede originar la presentación de denuncias por los afectados y la imposición de elevadas sanciones económicas y riesgo de pérdida reputacional para las empresas. En el caso del sector público el marco legal es aún más riguroso.

Existen sustanciales limitaciones legales al uso de sistemas inteligentes, derivadas de la aplicación del derecho constitucional, como son la prohibición de toda discriminación (art. 14 C.E.) y la protección de datos personales (art. 18 C.E.).

Por tanto, el IT Compliance ya es uno de los desafíos en este 2022 para las empresas, que tienen la necesidad de mejorar sus capacidades en protección de datos y ciberseguridad.

Antes de implementar soluciones de inteligencia artificial o cualquier otra tecnología, las empresas deben prever un programa de cumplimiento normativo que comienza a ser imprescindible para las mismas.

A la hora de elaborar políticas de compliance es clave contar con expertos en la materia. En Recoletos Consultores, como firma líder en el desarrollo de corredurías de seguros de alto rendimiento, contamos con los mejores especialistas en cumplimiento normativo y gestión de riesgos. En el ámbito del IT Compliance dotamos de soluciones personalizadas a las empresas para cumplir los requisitos de cumplimiento normativo a los que específicamente estén sujetas.

En el siguiente post analizaremos el Canal de Denuncias o Directiva Whistleblowing, de obligatorio cumplimiento para empresas de más de 50 trabajadores.

 

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Recoletos Consultores desarrolla el área de gestión de Riesgos de Afelín

Afelín – Asociaciones Federadas de Empresas de Limpieza Nacionales firma un convenio con Recoletos Consultores para poner en marcha un área de Gestión de Riesgos.

El objetivo de este convenio es facilitar a los socios de Afelín el cumplimiento de la normativa actual poniendo a su disposición un Área especializada en Programas de Seguros, Compliance y Ciberseguridad.

Convenio Recoletos Afelin

De izquierda a derecha: Javier Martínez de los Santos (Director Gerente Afelín), Elena Yagüez (Directora Marketing Recoletos), Eduardo Parra (Director Recoletos EPL) y Jesús Martín (Presidente Afelín)

A partir de ahora las empresas del sector de la limpieza dispondrán de un equipo de profesionales que:

  • evaluarán y analizarán sus riesgos,
  • les asesorarán en materia legislativa
  • les aportarán las soluciones necesarias para prevenir y evitar posibles delitos, las consecuentes sanciones económicas e incluso el cierre del negocio.

Afelín ha decidido implementar un área especializada en gestión de riesgos debido a:

  1. la creciente exigencia en el cumplimiento de nuevas normativas,
  2. el aumento de las cuantías exigidas por responsabilidades a las empresas y directivos
  3. las amenazas cibernéticas,
  4. además de los riesgos operativos habituales

Recoletos Conultores desarrolla el área Gestión de Riesgos de Afelin

A la izquierda, Esteban Cembellín (CEO Recoletos Consultores). A la derecha Jesús Martín (Presidente Afelín)

Cada vez son más las organizaciones y colectivos, como AFELIN, Cáritas, COFM, Acor, entre otros, que son conscientes de esta situación y han tomado la decisión de poner en marcha su propio departamento de gestión de riesgos de la mano de Recoletos Consultores.

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Compliance 2022, nuevos retos y desafíos: Plan de Igualdad

Pasan los años y el Compliance no deja de estar de moda. En los últimos 5 años muchas empresas se han sumado a la cultura del Cumplimiento Normativo. Sin embargo, las nuevas regulaciones, unido al auge de los delitos cibernéticos y la adopción de nuevas tecnologías, suponen nuevos retos y desafíos para las empresas en materia de Compliance.

En una serie de posts analizamos los que ya están siendo de especial trascendencia en este 2022.

Parte 1: Plan de Igualdad

El 7 de marzo de 2022 terminó el plazo para poner en marcha, y registrar formalmente ante las autoridades laborales competentes, un plan de igualdad y prevención del acoso para las empresas de 50 a 99 empleados (para las de 100 o más empleados ya finalizó el plazo). Este tramo lo conforman más de 13.000 compañías, según el censo empresarial.

Plan de Igualdad en la empresa

¿Qué es un Plan de Igualdad y qué objetivos persigue?

Un Plan de Igualdad es un conjunto de medidas, acordadas y negociadas en el seno de una empresa, que persigue acabar con las discriminaciones y desigualdades que se producen dentro de la plantilla por razones de sexo. Con dichas acciones se pretende avanzar hacia la igualdad efectiva entre hombres y mujeres y reducir la brecha de género.

El Plan de Igualdad, cuya iniciativa debe ser de la propia empresa, se basa en la realización previa de un estudio diagnóstico minucioso de la situación laboral de la plantilla. En este diagnóstico se señalan las deficiencias de la empresa en asunto de igualdad, y en base al mismo se implantan las medidas necesarias. El diagnóstico se debe negociar con la representación legal de los trabajadores, y confeccionar en la comisión negociadora del plan de igualdad.

¿Qué medidas deben estar reflejadas en un Plan de Igualdad?

El diagnóstico deberá contener, al menos, las siguientes materias:

  • Proceso de selección y contratación.
  • Clasificación profesional.
  • Formación y promoción profesional.
  • Condiciones laborales y política salarial.
  • Tiempo de trabajo y conciliación de la vida personal, familiar y laboral.
  • Extinción del contrato e infrarrepresentación femenina.
  • Prevención de la salud laboral.
  • Prevención del acoso sexual y por razón de sexo.

Dichas medidas, así como los objetivos del Plan, deben ser evaluables. Además, el Plan debe incluir sistemas eficaces de seguimiento.

Fases de un Plan de Igualdad

A continuación resumimos las fases para la elaboración e implantación de un Plan de Igualdad:

Fases Plan Igualdad

Además de lo ya mencionado en el apartado anterior, todas las empresas deben facilitar un canal de denuncias para la prevención del acoso, tal y como dicta la LO 3/2007, para la igualdad efectiva de mujeres y hombres, y RDL 6/2019, de medidas urgentes para garantía de la igualdad de trato y de oportunidades entre mujeres y hombres en el empleo y la ocupación.

Si tu compañía precisa de asesoramiento en materia de igualdad laboral, en Recoletos Consultores te podemos ayudar. Contacta con el delegado de tu zona sin compromiso.

En el segundo post sobre Compliance 2022 tratamos el IT Compliance y el reto que supone para las empresas a la hora de digitalizarse.

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Recoletos Consultores incorpora 3 nuevas Delegaciones Independientes en febrero

Grupo Recoletos&Spasei ha comenzado el año con la incorporación de 3 nuevas Delegaciones Independientes que inician el desarrollo de su propia correduría de seguros en las provincias de Barcelona, Valladolid y Madrid.

Cómo poner en marcha una correduría de seguros

Estos nuevos delegados independientes han confiado en Grupo Recoletos & Spasei para dar el paso y poner en marcha su proyecto de correduría de seguros. El grupo les ofrece no solo los recursos y las herramientas necesarias, sino que les lleva de la mano en  el desarrollo comercial de su delegación.

Ferox Adv es un despacho profesional ubicado en Barcelona especializado en la asistencia jurídica, la mediación inmobiliaria y el asesoramiento financiero. Su director, Roberto Martel, ha decidido apostar por Recoletos Consultores para aportar un valor añadido a su negocio, desarrollando su propio departamento de gestión de riesgos

Solvidar y Asociados, situada en Valladolid, es una empresa formada por un grupo de profesionales de diferentes sectores. Su director, Pedro Fernández-Canseco, tiene una amplia experiencia en el sector asegurador, y ahora pone a disposición de sus clientes un servicio de consultoría en seguros.

Juan García Gascón, por su parte, tiene una larga trayectoria laboral a nivel comercial. Ha decidido emprender su negocio de correduría de seguros de la mano de Recoletos porque le aporta el soporte, la formación y el respaldo necesarios para convertirse en un gestor de riesgos profesional.

Todos ellos han iniciado un programa intensivo de formación en seguros, gestión de riesgos y técnicas de venta, que la consultora ha planificado para aportarles una visión completa de las posibilidades que el sector seguros les brinda. Estas Jornadas forman parte del Plan de formación que Recoletos Consultores diseña a la medida para los nuevos Delegados que deciden poner en marcha su propia correduría de seguros de alto rendimiento.

Si estás interesado en desarrollar tu propia correduría de seguros, no lo pienses más, solicítanos información sin compromiso, no te arrepentirás

solicita información para montar tu correduría

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Recoletos ERD patrocina al equipo sub-16 del Torrelodones Rugby Club

Recoletos ERD, Consultores de Seguros y Gestión de riesgos, se convierte en nuevo patrocinador del Torrelodones Rugby Club y apoya al equipo filial sub-16 en todos los torneos en los que compite.

RecoletosERD patrocina al Torrelodones Rugby Club
Nacho González (izda.), Presidente del Torrelodones Rugby Club y Enrique Ramos, Director de Recoletos ERD, en la firma del acuerdo de patrocinio

Hace escasos días, el presidente del Torrelodones Rugby Club, Nacho González, y el director de Recoletos ERD, Enrique Ramos, firmaban el convenio de patrocinio para esta temporada. En virtud de este acuerdo, Recoletos ERD luce ya su logotipo en las nuevas camisetas del equipo sub-16.

Próxima competición

El próximo 19 de febrero comienza la 2ª Fase de la Liga de Madrid en la categoría Sub 16. Para esta fase, Torrelodones Rugby Club presenta 2 equipos: TRC Negro (2ª División) y TRC Amarillo (2ª División Desarrollo). Ambos portan la camiseta con el patrocinio de Recoletos ERD, por lo cual la marca estará visible en numerosas poblaciones de la Comunidad de Madrid.

RecoletosERD patrocina al Torrelodones Rugby Club

Los valores del rugby, una de las claves para su patrocinio

Recoletos ERD, con el apoyo de Grupo Recoletos & Spasei -líder y referente en el desarrollo de corredurías de seguros-, ofrece consultoría en materia de seguros y gestión global de riesgos. Analiza, valora y busca la mejor solución para cubrir los riesgos de empresas y organizaciones de cualquier tamaño. Mediante el acuerdo, pone también sus servicios a disposición del club y de todos los socios y simpatizantes que así lo requieran.

Por su parte, Torrelodones Rugby Club, fundado en 2014, es una formación deportiva de referencia en la Sierra de Madrid. Tiene su sede administrativa en las instalaciones del campo de rugby «Antonio Martín», donde entrenan y disputan sus partidos como local todas las categorías del club, desde los 5 años hasta los Senior Masculino y Femenino y Veteranos.

En este caso, la relación entre Recoletos ERD y Torrelodones Rugby Club alinea los valores comunes que ambas entidades comparten: el compañerismo, la fuerza y la importancia del trabajo en equipo.

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Programa intensivo de formación en seguros, gestión de riesgos y técnicas de venta

Siguiendo la política de formación exhaustiva de Grupo Recoletos vamos a aprovechar las siguientes semanas para llevar a cabo un programa intenso de formación en seguro y gestión de riesgos dirigido a las nuevas delegaciones independientes. La finalidad es aportarles una visión completa de las posibilidades que el sector seguros les brinda.

Estas sesiones comenzarán con nivel de iniciación, se verán los conceptos básicos de los seguros y la clasificación de los ramos. Se verá toda la operativa de trabajo: procedimientos, estrategias, elaboración de un plan de negocio, campañas de marketing, etc. Y las siguientes semanas comenzarán las sesiones de nivel avanzado, como la gestión de riesgos: programas de seguros, compliance y ciberseguridad.

Formación en seguros

Como ponentes participará personal propio de Grupo Recoletos que trasladará una visión general, haciendo mención a todas las compañías que venga al caso. También contaremos como ponentes con personal técnico de diversas compañías.

Además los miércoles comenzaremos los seminarios de experto en ventas: «El proceso de venta y la negociación: la preparación, la concertación y la entrevista». Análisis de las claves para lograr el éxito en el proceso de la negociación. Estas sesiones están dirigdas al trabajo y a la reflexión sobre los aspectos clave en el trabajo comercial. Aquellos en virtud de los que unos triunfan donde otros fracasan, aquellos que marcan la diferencia en los resultados. En este caso el nivel será avanzado. Y contaremos como ponente con Esteban Cembellín Ceo del Grupo

Algunas de estas jornadas se podrán ver a través del canal gratuito de formación en seguros que Grupo Recoletos pone a disposición de los profesionales del sector.

Inscríbete aquí para poder estar informado de las nuevas sesiones formativas.

 

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Grupo Recoletos & Spasei sigue creciendo en 2021

El pasado ejercicio, año 2021, hemos continuado con el escenario de pandemia que ya tuvimos que sufrir durante la práctica totalidad del año 2020.

En situaciones como la que estamos viviendo y, sobre todo, si se prolonga como esta ocurriendo, es cuando se ponen a prueba los modelos y los equipos profesionales. Sin duda, cuando la fórmula de trabajo se basa en el desarrollo del negocio de terceros, la responsabilidad y la exigencia son todavía mucho mayores.

Para nuestro grupo Recoletos & Spasei el año 2021 ha sido extraordinario, hemos conseguido mantener el ritmo de crecimiento cercano al 20% en la práctica totalidad de las Delegaciones Independientes y movernos en los ratios habituales de “alto rendimiento”. El resultado ha sido una justa recompensa al tremendo esfuerzo que hemos hecho todos en el Grupo sin excepción.

Crecimiento exponencial Recoletos Consultores

Desde luego, como a la mayoría de empresas, nos está tocando “batirnos el cobre” sin descanso. Lidiar con positivos, exprimir las herramientas y mantener el teletrabajo. Las reuniones y el trabajo en Equipo, se han mostrado imprescindibles para transformar las dificultades en oportunidades y ser ahora especialmente útiles a la sociedad y a nuestros clientes.

Durante el año 2021 hemos continuado con las incorporaciones de profesionales que han comenzado a desarrollar su negocio con nosotros. Han sido 13 las Delegaciones Independientes que han cumplido los exigentes criterios de selección y han comenzado su andadura en diferentes puntos de España (Madrid, Barcelona, Valencia, …) Todas ellas han demostrado estar al nivel para cumplir con su plan de trabajo de alto rendimiento.  En algunos casos superando incluso las expectativas.

También durante el pasado año hemos reforzado nuestra estructura con la incorporación de una figura clave para lograr el óptimo desarrollo de nuestras Delegaciones y que se nos resistía desde hace mucho tiempo.

La experiencia de estos dos últimos años, nos permite afrontar este año 2022 con mucho optimismo. Disponer ya de un coordinador experimentado nos va a permitir mejorar nuestro servicio a las Delegaciones. El desarrollo de herramientas de ciberseguridad así como contar también con una figura clave para llevar a cabo los desarrollos informáticos, suponen avances que van a permitir seguir siendo líderes en el desarrollo de corredurías de seguros cautivas y para terceros en nuestro país.

Enero ha empezado con una “fuerza” tremenda, y no hay nada más motivador que ver cómo los esfuerzos dan resultados y cada día los Delegados te lo recuerdan.

Este año seguiremos seleccionando e incorporando a profesionales, que quieran desarrollar su negocio con criterios de calidad y ambición, en el ámbito de la gestión global de riesgos, siempre manteniendo los criterios de selección, y sin perder de vista que ya disponemos de una estructura extraordinaria. Nuestra prioridad es dedicar recursos y esfuerzos a hacer grandes cosas para que cada Delegación alcance y supere sus objetivos.

Pocos motivos para la alegría en este año pasado 2021 en general, pero siendo un poco egoístas, en nuestro Grupo el resultado profesional ha sido nuevamente extraordinario.

Trabajamos con Pasión

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Recoletos Consultores cumple 20 años y se posiciona como líder absoluto en el desarrollo de corredurías de seguros

Hace ya 20 años que Recoletos Consultores inició su andadura. Ahí es nada.

Recoletos Consultores 20 aniversario

Cierto es que desde el comienzo apostamos por un modelo de consultoría basado solo en el trabajo y en los resultados, alejado de otros formatos habituales, y así seguimos. La puesta en marcha poco después de nuestro bróker, Spasei, nos permitió desarrollar nuestro modelo de negocio muy especialmente y de manera diferencial en el sector asegurador.

La sociedad ha cambiado notablemente en este período. En el 2002, si bien había muchos profesionales deseando demostrar su valía trabajando con ambición, no eran muchas las organizaciones en situación de priorizar la gerencia de riesgos. Hoy, ya en el 2022, han cambiado las tornas. Los directivos de empresas y organizaciones relevantes tienen una gran preparación y un conocimiento profundo de la gestión empresarial. Conocen perfectamente la trascendencia y necesidad de garantizar una adecuada gestión global de los riesgos. Más aún, la conveniencia de contar con un departamento propio que optimice esa gestión, aportando control de costes, valor añadido al grupo humano y recursos económicos interesantes además. Lo que ya no es tan sencillo es encontrar personas ambiciosas y con motivación por el trabajo bien hecho

Las crecientes exigencias normativas, los riesgos cibernéticos derivados del uso exhaustivo de la informática y la necesidad de contar con un programa de seguros adecuado a cada situación; así como un mayor conocimiento de las responsabilidades que afrontan la organización y sus dirigentes, hacen que el área de la gestión de riesgos se vea cada vez más como una oportunidad de negocio y de servicio, y no solo como un gasto inevitable y poco controlado

Dos décadas que han pasado volando, y con la certeza de que pasarán muchas más, disfrutando con la satisfacción de nuestros Clientes y nuestros Delegados. Esto ha sido posible porque se han incorporado al Equipo de trabajo, de manera paulatina y a lo largo del tiempo, un grupo de profesionales extraordinarios, con una involucración y una entrega admirables. Para mí, no hay mayor motivación que percibir la alegría, la tranquilidad, la involucración, la participación, el orgullo de trabajar en el Grupo, en todos y cada uno de los miembros del Equipo. Ha sido y es mi prioridad absoluta, y la mejor garantía de futuro.

Equipo de trabajo Recoletos Consultores

Actualmente somos líderes absolutos en el desarrollo de departamentos y corredurías de seguros corporativas y para terceros. En España, un referente en la consultoría de gestión global de riesgoscompliance, ciberseguridad y programas de seguros-.

Contamos con una potente estructura de más de treinta Delegaciones Independientes por todo el territorio, con un nivel extraordinario. Continuamos seleccionando profesionales, que encajen con nuestros valores, que son el esfuerzo y la perseverancia para desarrollar negocios prósperos, estables y muy rentables, en un período corto de tiempo y trabajando bajo los criterios de alto rendimiento.

El futuro inmediato nos presenta retos apasionantes. Son numerosos los proyectos que tenemos por delante en el Grupo Recoletos & Spasei. Algunos de ellos verán la luz lo largo de este año 2022.

Sin duda, lo mejor de estos 20 años ha sido haber tenido ocasión de conocer a magníficas personas, como es tu caso, y que compensa con creces los sinsabores inevitables derivados del trato con muchos otros “sujetos” que tristemente “pululan” por nuestra sociedad.

Desde luego, no podía imaginar que estaríamos en la situación actual llegado este momento. Lo cierto es que esta prueba a la que estamos siendo sometidos todas las personas y organizaciones, a nivel global, nos está “retratando” a todos. Nos obliga a sacar “lo mejor y lo peor” de cada uno, nos está sirviendo para valorar lo que hacemos y lo que aportamos en cada caso, a aquellos a los que nos debemos, -equipo, delegados, clientes, partners,…-. Este análisis me hace sentir orgulloso de lo que hacemos y de cómo lo estamos haciendo.

Reconocimiento Excelencia Profesional Mercedes de Pablo Recoletos Consultores

Percibir las sensaciones que me transmite cada miembro de nuestra Estructura es como estar en un oasis respecto a todo lo que está ocurriendo. “Hace mucho frío ahí fuera”, me decía hace pocas semanas un Delegado referente en nuestra organización. Entiendo perfectamente y con una tremenda alegría a lo que se estaba refiriendo.

Han sido 20 años de trabajo, de tratar con grandes y pequeños, de hacer pruebas y aprender de los resultados, de “beber de muchísimas fuentes”, de acumular experiencias y experiencia, de alcanzar los logros a base de esfuerzo, trasladando la humildad y la ambición en cada proyecto. Sin perder de vista la rentabilidad pero teniendo presente que hay valores en cada caso muy por delante cuando tratamos con personas, aprendiendo a hacer realidad y dar forma a las “ilusiones” de los demás convirtiéndolos en “proyectos ilusionantes y rentables”. 20 años después, la queja sigue siendo la misma: “el día tendría que tener muchas más horas”, en mi caso, para poder disfrutar más tiempo cada día.

Jornada de trabajo Recoletos Consultores

Dice una pieza clave de nuestro Equipo que en Recoletos&Spasei somos “una gran familia”. Y el principal reto que tenemos por delante es que así siga siendo. Aunque crezca, pero que se mantenga ese espíritu que sólo se consigue cuando las personas que conforman el grupo son de una calidad humana excepcional. Esto es lo que más nos ha costado. Desde el inicio renunciamos a una parte muy rentable del negocio para conseguirlo; y creo que no nos equivocamos. A lo largo de estos años hemos recibido numerosas propuestas, tentadoras desde luego, pero no he visto otro camino más que rechazarlas una tras otra, precisamente porque no podía garantizar que estos valores, esta filosofía, este “espíritu”, se fuera a mantener.

Nos queda mucho camino por andar, muchos aspectos que mejorar. Estamos en esa franja de empresa de tamaño medio, donde miras con envidia la “sencillez” de las pequeñas y la “facilidad” de las muy grandes. Nosotros vamos a continuar con los principios y criterios que nos han llevado hasta aquí, aprendiendo y mejorando todo lo posible.

Vamos a por los siguientes veinte años.

Esteban Cembellín  
CEO Recoletos Consultores

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¿Te dedicas al sector seguros? 8 claves para gestionar tu cartera de clientes

Luis Camarero, director de Meprosegur, Delegación Independiente de Recoletos Consultores, ha impartido una Jornada sobre cómo consolidar una cartera de seguros rentable y cómo optimizar la gestión de un negocio de seguros.

En dicha jornada, Luis Camarero ha compartido, basándose en su experiencia profesional, algunas claves para administrar de forma eficiente una cartera de seguros, que a él personalmente le han servido para desarrollar con éxito su proyecto de correduría de seguros.

8 consejos para gestionar la cartera de clientes

 

Una de las tareas más importantes que tiene un corredor de seguros cuando ya tiene una base de clientes, es la de administrar correctamente su cartera.

Gestionar adecuadamente tu cartera de clientes te ayudará a hacerla crecer, generar mayores ingresos y consolidar un negocio sólido y estable.

8 consejos para gestionar la cartera de clientes

  • Comunicación con los clientes. Ser constante con las comunicaciones es una de las cualidades que debe tener un buen corredor de seguros. Seguir en contacto con tus clientes para analizar sus necesidades y generar nuevas oportunidades de negocio. Esto no significa ser “pesado” con ellos, sino «estar pendiente». Una buena idea hacer defensa de cartera y evitar que le llegue a los clientes subidas inesperadas.
  • Priorizar clientes. Para organizar bien nuestro trabajo y nuestro tiempo debemos pensar con quién nos interesa ser constante. Hay que priorizar y conocer los clientes más rentables para prestarles la mayor atención.
  • Mantener la motivación al máximo. Ser entusiasta con tu trabajo te ayudará a cumplir los objetivos marcados. Rendirás mejor y las ventas serán mayores.
  • Establecer metas razonables a corto plazo. Muy relacionado con el punto anterior. Sin tener objetivos no hay motivación para poder “tirar” hacia delante. Eso sí, las metas deben ser realistas y a corto o medio plazo. No podemos marcarnos objetivos demasiado grandes y alejados en el tiempo.
  • Clientes integrales. Hay que tratar de amortizar al máximo a cada cliente. Cuantas más pólizas tenga contratadas con nosotros más posibilidades tendremos para retenerlo. Si solamente tiene un seguro es más probable que lo perdamos al año siguiente. Hay que tratar que el promedio de pólizas por cliente supere el índice de 2.
  • No tener excusas en tiempos de crisis. Debemos tener en cuenta que siempre que ha habido crisis, el empleo, en el sector asegurador, se ha mantenido. Hay que aprovechar las oportunidades que se nos presentan. Los clientes son más conscientes que nunca de la importancia de estar bien asegurados. Tenemos ejemplos en todas las crisis. Tras la del euro aumentó la contratación de fondos de inversión; con la crisis del ladrillo, crecieron los planes de pensiones; y con la actual crisis sanitaria ha subido la contratación de seguros de salud, baja diaria y vida hasta un 60%.
  • Pedir referencias. Es importante tener la máxima información posible sobre nuestros clientes ya que pueden proporcionarnos contactos interesantes.
  • Aliarnos con las redes sociales. Elegiremos los canales digitales que más se adapten a nuestro tipo de negocio para estar más cerca de nuestros clientes y darnos a conocer en nuevos nichos de mercado.

Estrategia para aumentar la cartera de clientes

Uno de los motivos por los que Luis Camarero decidió emprender su proyecto de correduría de seguros con Recoletos Consultores fue la posibilidad de ofrecer a sus clientes la mejor solución adaptada a sus necesidades. Anteriormente, como agente exclusivo, se limitaba a vender lo que le interesaba a la compañía para la cual trabajaba, sin poder aportar un asesoramiento objetivo.

La mitad de su cartera estaba diversificada en el ramo de autos, lo que le suponía emplear la mayor parte de su escaso tiempo realizando llamadas y gestionando siniestros en lugar de dedicarlo a otras tareas más productivas.

Además, la caída media de cartera en compañía era infinitamente más elevada que la que actualmente tiene en Meprosegur, donde ha conseguido duplicar su cartera y dedicar menos tiempo a labores improductivas gracias a poder enfocarse en otros nichos de mercado: grandes cuentas y colectivos.

Según Luis Camarero, una cartera estable y correctamente diversificada oscilaría en los siguientes porcentajes:

– 70% destinado a seguros multirriesgo.

– 30% destinado a seguros de vida (salud, ahorro, decesos,…).

Con estas cifras, y trabajando una sola persona, se podría generar una cartera de 500.000€ en 5 años. Este presupuesto, según nos comenta Luis, es fácil de alcanzar siguiendo el plan de trabajo de alto rendimiento que marca Recoletos.

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