Por qué Noviembre es un mes clave en el sector seguros

Estamos ya en la recta final del año y Noviembre es un mes clave en la gestión de nuestro negocio

Como mediadores nuestra profesión, cada mes es diferente, tiene unas connotaciones especiales y tenemos que tenerlas en cuenta a la hora de planificar el trabajo que vamos a realizar. Siempre debemos dar un paso más e ir más allá.

NOVIEMBRE es un mes clave en nuestro trabajo, me atrevo a decir que es “el mes” clave para en el sector seguros, tanto si estamos empezando en esta profesión, como si tenemos ya experiencia. Por supuesto, debemos pensar en negocio de empresas, organizaciones empresariales, cuentas y primas elevadas, y ramos de interés en general; doy por hecho que a estas alturas no dedicamos un solo minuto de nuestro tiempo a clientes que nos generen 8 ni 18 euros de comisión/año con “su negocio”, salvo que nos dé lo mismo dirigirnos al abismo, en cuyo caso, tomaremos caminos diferentes con seguridad.

Noviembre el mes mas importante en sector seguros

Hablando del perfil de negocio realmente rentable, tenemos que tener en cuenta que la mayor parte de vencimientos están unificados a 31 de diciembre, por lo tanto no podemos perder de vista:

  1. la normativa vigente exige un preaviso de un mes para que un cliente pueda cambiar su póliza de mediador dentro de una compañía, o comunicar su decisión de anular la póliza a vencimiento, quedando así “libre” para contratarla con el mediador y compañía que quiera. Por lo tanto, todo aquel cliente que no haya realizado este trámite antes de finalizar Noviembre, no va a tener posibilidad de cambiar sus pólizas a tu favor, o sustituir las que le propongas por las actuales, por mucho que quiera hacerlo; habremos perdido un cliente o cuenta interesante, o al menos habremos pospuesto en un año la posibilidad de incluirle en tu cartera. Noviembre es el mes clave.
  2. Tienes que seleccionar los objetivos, con nombres y apellidos, y hacer este mismo ejercicio de selección de objetivos concretos con tus colaboradores, especialmente si son asesores. No cabe otra si quieres tener un resultado atractivo al cierre del año que hacer este ejercicio que te estoy proponiendo: papel y boli, rato o ratos de reflexión, selección de candidatos propios y de colaboradores, y centrar el tiro en las gestiones a realizar.
  3. Una vez empieces a hacer este trabajo -del paso anterior-, valora despacio tus herramientas, tu conocimiento, la propuesta que le vas a realizar, los términos que vas a utilizar, etc. Noviembre es el momento de la verdad, Diciembre será el mes para hacer CIERRES de operaciones, pero para que tengamos esa posibilidad, las puertas tienen que estar abiertas, y ese plazo habitualmente termina al final de Noviembre; Diciembre será el mes para trabajar con intensidad los Planes de Pensiones y la PPA en empresas y particulares, vinculados con el cierre del ejercicio fiscal y aprovechando que la banca nos hace las campañas publicitarias sobre la conveniencia de hacer aportaciones a estos Planes (prácticamente las únicas herramientas para desgravar en el IRPF, junto con pólizas de DEPENDENCIA y poco más)

El motivo por el que las empresas de cierto volumen suelen tener centralizados los vencimientos de sus pólizas de seguros en el 31 de diciembre o el 1 de enero es para evitar imputaciones fiscales de una misma póliza en dos ejercicios. Cierto es que no siempre es así, pero en cuentas interesantes es muy habitual.

Todas las pólizas de salud tienen como referencia el 1 de Enero en nuestro país, y ahora mismo es un magnífico momento para trabajar este ramo, tanto a nivel de empresas como de autónomos y particulares de poder adquisitivo medio y alto (nuestro target); en muchas ocasiones concluiréis que la fórmula más sencilla es proceder con un traspaso de su actual póliza a vuestro código de mediación; el momento para hacerlo es antes de terminar Noviembre.

Párate y pon negro sobre blanco los objetivos para organizar tu trabajo en Noviembre, del trabajo que hagas en Noviembre, dependen en buena medida los resultados al cierre del año.

En Recoletos Consultores insistimos siempre en la necesidad de tener cada Delegación un Plan de Negocio que se traduzca en un Plan de Trabajo e incluya un Presupuesto, con carácter anual; debe ser acorde con el Plan de Empresa que tenga elaborado, en definitiva con la idea de negocio que quiera desarrollar, definida en grandes trazos, y que debe irse concretando en períodos mucho más cortos.

Este plan anual, conviene que sea revisado periódicamente, por ejemplo cada trimestre. Pararnos a analizar con todo detalle la actividad y los resultados, con objetividad y rigor, nos permite corregir el Plan de Trabajo y seguir caminando hacia nuestro Objetivo. No contemplamos trabajar sin un “objetivo” claro y definido, porque de otra forma no podemos siquiera saber si hemos llegado o si vamos bien encaminados.

Esteban Cembellín  
CEO Recoletos Consultores 

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COLEF Aragón pone a disposición de sus colegiados soluciones de protección en tiempos de COVID, de la mano de Recoletos Ortiz

En este mes de octubre y como ampliación del convenio de colaboración, firmado en enero del año pasado por la Presidenta del Colegio Mónica Aznar y el Director de la Consultora Eduardo Ortiz, se ha acordado el lanzamiento de una Acción, mediante la que se pone a disposición de todos los socios del COLEGIO OFICIAL DE EDUCADORES/AS FÍSICO DEPORTIVOS/AS DE ARAGÓN, una batería de soluciones de protección adaptadas a la situación de pandemia que vivimos.

Convenio de asesoramiento en seguros Colef Aragón Recoletos Ortiz
Mónica Aznar Presidenta de Colef Aragon y Eduardo Ortiz Director Recoletos Ortiz
(Imagen de archivo Enero 2019)

Todas ellas tienen como denominador común prestar coberturas que compensen o mitiguen los perjuicios ocasionados por el COVID-19, entre otros servicios, así como seguros para equipos tecnológicos y de movilidad que protejan estos dispositivos cada vez más presentes en todos nuestros ámbitos.

Por ello, serán unas condiciones ventajosas y exclusivas que la Consultora ha negociado con distintas aseguradoras, para los miembros de este distinguido Colectivo.

En el desarrollo de la acción han intervenido activamente, además de la dirección técnica y el departamento de Marketing de la Consultora, el Gerente de COLEFA, Joaquín Calleja y la Responsable de Convenios y Redes Sociales, Rut Murillo.

Para ello se ha desarrollado un apartado web donde los colegiados tienen disponible la información https://colefa.recoletosortiz.es

Las líneas de cobertura trabajadas son las siguientes: baja laboral, vida, salud, asistencia familiar, equipos tecnológicos y dispositivos de movilidad.

En definitiva, estas líneas de cobertura están a disposición de los Colegiados, así como un asesoramiento personalizado de su situación aseguradora.

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Vuelta “a los ruedos” de las Delegaciones de Recoletos &Spasei

Con este símil taurino, nos referimos al motivo de la jornada de trabajo que ayer se llevó  a cabo con un nutrido grupo de Delegados de Recoletos & Spasei, con Esteban Cembellín, CEO del grupo, ejerciendo como ponente principal.

Vuelta a los ruedos de las delegaciones de Recoletos y Spasei

Una vez que los delegados han vuelto ya a la rutina y han “olvidado” las vacaciones, se pusieron en común algunas novedades de interés para toda la estructura, así como las estrategias propuestas para afrontar el último cuatrimestre del año.

En las últimas semanas se han sumado dos nuevas piezas al Equipo de trabajo, Noelia del Olmo en el área de producción de Spasei en Valladolid y Milagros Villanes en el área de Comunicación de Recoletos en Madrid. Estas incorporaciones, que no serán las últimas, se realizan atendiendo a la política de mejora continua y para continuar ofreciendo un servicio excelente a todos los Delegados.

Desde comienzos de año, en el Grupo Recoletos & Spasei, hemos comprobado que estamos en la línea correcta con el modelo de trabajo. La práctica totalidad de nuestras Delegaciones, han superado con magníficos resultados los momentos más críticos de la crisis que estamos pasando, aprovechando las herramientas y la filosofía de trabajo del Grupo.

Lo cierto es que las circunstancias nos han obligado a pulir y mejorar todas las áreas de trabajo, así como de manera especial la comunicación con Clientes y su entorno.

Tanto desde las oficinas centrales como desde las Delegaciones estamos trabajando duro, asumiendo nuestra responsabilidad como mediadores. De manera especial en las áreas de más sensibilidad y trascendencia en estos momentos para nuestros clientes, como son la Responsabilidad Civil en todas sus vertientes -incluyendo D&O y Ciber-, y haciendo valer la formación y profesionalidad como elemento diferencial.

Esta política de empresa que mantenemos desde el inicio de la actividad, hace ya camino de dos décadas, nos permite mantener una línea inequívoca de trabajo y un criterio de selección e incorporaciones de Delegados realmente elevado. Esto conlleva contar con magníficos profesionales desarrollando sus corredurías de alto rendimiento y alcanzando carteras y ratios de crecimiento extraordinarios.

En la jornada de trabajo tuvimos la ocasión de dar la bienvenida a los titulares de las cinco Delegaciones que en las últimas semanas se han sumado a la Estructura de Recoletos&Spasei en Canarias, Baleares, Soria, Barcelona, Madrid y Alicante.

Nos esperan unos meses de trabajo duro y no exento de dificultades. Lo afrontamos con la satisfacción de ver cómo continúan creciendo nuestras Delegaciones. En Recoletos Consultores continuamos adaptándonos a las circunstancias, implementando las mejores herramientas, equipo humano y acciones en cada situación, para ser el referente en el área de la gestión de riesgos con más protagonismo que nunca.

 

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Por qué debo desarrollar mi negocio en el ámbito asegurador en tiempos de crisis

Quedan ya muy pocos días para que termine el mes de Agosto, y afrontaremos un septiembre sin precedentes en muchos sentidos. En el plano personal y familiar, sólo podemos esperar que la prudencia y las investigaciones en curso, nos permitan cuanto antes vivir con tranquilidad y no sufrir más daños que los ya vividos en cada caso.

En el ámbito profesional toda esta situación, de incertidumbre en buena medida, supone sin embargo, una oportunidad extraordinaria para sectores como el Seguro y la Gestión de Riesgos en su conjunto.

Seguros estabilidad laboral

Es el momento de tomar decisiones que nos van a ayudar a crecer y posicionarnos profesionalmente; el sector asegurador y de gestión de riesgos, es más necesario que nunca para empresas, particulares y familias. El futuro es de aquellos que agarran el toro por los cuernos, y son parte de la solución, y su recompensa a base de negocio y confianza de los clientes está garantizada; quedarnos en la retaguardia, esperando que pase el temporal, sólo nos hace quedarnos fuera de juego y perder una oportunidad de oro de demostrar nuestra madera, nuestra valía, nuestro espíritu de servicio y nuestra visión empresarial.

El sector asegurador es un refugio en cualquier tipo de crisis, mucho más en la que estamos viviendo; el cliente, ya sea personal o profesional, necesita como nunca asesoramiento en el ámbito de la salud, ciberriesgos, seguros de vida, continuidad de negocios, gerencia de riesgos, etc. Hemos incrementado el número de peticiones de desarrollo de departamento de asesoramiento en seguros en el ámbito de asesorías de empresas y autónomos, en más del 300% en lo que va de año 2020; por que la necesidad es evidente.

No dejes pasar esta oportunidad, que con todas las circunstancias que ahora mismo se dan, es única. Comienza a desarrollar tu propia correduría de seguros de la mano de un partner profesional como Recoletos Consultores y especialista en los sistemas de teletrabajo desde hace décadas. No lo demores más, es el momento.

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Recoletos incorpora 4 delegaciones durante el estado de alarma sanitaria

El equipo de Recoletos Consultores da la bienvenida a las 4 Delegaciones de Alto Rendimiento que se han incorporado en estos últimos duros meses.

Todos ellos han aprovechado este reciente período para tomar decisiones de presente y de futuro, comenzando el desarrollo de sus proyectos empresariales de la mano del Grupo Recoletos&Spasei, mientras otros muchos se limitan a lamentarse, lo que por sí sólo nos da una idea del la “madera” de estos Delegados.

Delegaciones Recoletos Consultores

MD Brokers, dirigido por Juan Benito Díaz en A Coruña
Asfalion Asesores, dirigido por Cándido Povedano, en Cádiz
Recoletos Melgar, dirigido por Raquel Adán en Soria
Igna Consultores, dirigido por Ignacio Torner en Madrid

Es un orgullo y un honor para Recoletos contar con ellos, y les agradecemos la confianza que han demostrado en nuestro Grupo de forma expresa. Estamos totalmente seguros de su éxito en el corto plazo.

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Optimiza tu negocio de seguros, trabaja empresas y organizaciones

El sector asegurador es tremendamente amplio; abarca la totalidad de sectores de actividad de nuestra economía. Por tanto, el perfil de nuestros clientes, puede incluir particulares y familias, autónomos, empresas pyme, instituciones y gran empresa.

El abanico de posibilidades de trabajo es muy amplio. Hay también multitud de “mediadores de seguros” de diferentes perfiles, que de una u otra forma, son nuestra competencia. Está en nuestra mano ser “uno más”, luchando por obtener unos ingresos suficientes cada mes, con la única vocación, admirable, de “dar un gran servicio” a los clientes particulares, atendiendo sus “necesidades”; o destacar y desarrollar un negocio extraordinario, con el mismo criterio de servicio excelente, planificando y dirigiendo los esfuerzos también a clientes del perfil “empresa”.

Pautas en la Organización del Trabajo en el Sector Seguros

 

Actualmente el segmento de la PYME supone un espacio de oportunidad de negocio y de servicio extraordinario; requiere un nivel de formación y profesionalización elevado, y el resultado irá en proporción directa al trabajo realizado, sin lugar a dudas. Este cliente requiere asesoramiento y no le sirven productos “masa”-accesibles por internet, y donde el cliente percibe el precio como principal valor diferencial. Tiene necesidades similares a una gran empresa pero habitualmente no dispondrá de un “gerente de riesgos” lo que nos permitirá hacer ese papel imprescindible hoy en día en cualquier organización.

Trabajar el mundo de la empresa nos exige alcanzar y saber transmitir un nivel de profesionalización adecuado, que ha de ser palpable en el lenguaje utilizado, en el conocimiento de materias y conceptos, que incluyen y van más allá de los propios productos aseguradores.

Una cartera con un elevado componente de empresas, nos dará tremendas satisfacciones: las pólizas y comisiones promedio de cada “cuenta” pueden ser muy elevadas, el sistema de trabajo puede diferir un poco del que utilizamos con los particulares; incluirá más estudio, planificación y reuniones. Los tiempos de maduración son diferentes y la agenda y las fechas de referencia son sagradas. En este entorno la competencia puede ser mucho menor en número, si bien, posiblemente sean competidores muy “duros” en muchas ocasiones.

En este ámbito, la especialización sectorial puede ser una clave importante para alcanzar el éxito; herramientas como la organización de jornadas de trabajo, las presentaciones en Asociaciones, Escuelas Profesionales y otras organizaciones, resultan tremendamente útiles. Recurrir a partners y generar sinergias con otras empresas seleccionadas de actividades complementarias y con el mismo target de cliente es una estrategia contrastada.

Una rama asociada en muchos sentidos es la del negocio Institucional, en el que muy pocos compiten, y que el simple hecho de estar presente, te va a aportar una serie de ventajas competitivas en tu mercado, evidentes.

En Recoletos & Spasei, siempre hemos apostado por esta línea de negocio, porque resulta atractiva, te facilita contactos de perfil alto, te permite el acceso a particulares y familias del entorno empresarial con nivel adquisitivo elevado, lo que redunda en beneficio para tu cartera y te ayuda a consolidar una imagen profesional atractiva en tu entorno, con todo lo positivo que ello conlleva.

 

En este sentido, en el Grupo Recoletos para optimizar el servicio al cliente del segmento de la empresa, y para facilitar a nuestros Delegados a su vez el acceso a los mismos, contamos con una línea de consultoría en CIBERSEGURIDAD, desde la vertiente preventiva. Hemos desarrollado productos como son los PACKS CIBER FUTURA junto con Lazarus Tecnology, soluciones económicas y sencillas para pymes y autónomos, que te ayudarán enormemente en la labor comercial.

De la misma manera, disponemos de un extraordinario departamento de COMPLIANCE CORPORATIVO, (cumplimiento normativo), gestionado por magníficos profesionales, y que nos permite movernos en el entorno empresarial, asociativo y organizativo en general, compitiendo con las consultoras especializadas en cualquiera de las ramas de la gestión de riesgos que operan en nuestro país.

Trabajar el segmento de Empresas es una opción atractiva y rentable. Estar en la estructura de Recoletos & Spasei te permite disponer de absolutamente todas las herramientas necesarias para hacerlo; ten presente que es una decisión que conlleva solo disciplina y esfuerzo; sobre todo hacer un ejercicio de realidad sobre la organización del tiempo, implica asumir que tendremos que dejar algunas cosas para poder hacer otras, porque el día sólo tiene 24 horas.

Aprovecha todas las herramientas disponibles, tanto técnicas como de comunicación, y también a todo el Equipo de trabajo de Recoletos & Spasei. Cuenta conmigo si lo ves conveniente para planificar cuanto antes las acciones de trabajo, que el tiempo vuela.

Esteban Cembellín
CEO Recoletos Consultores

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La gestión global de riesgos vs. “hacer seguros”

La gestión de todo tipo de organizaciones (empresas, asociaciones, instituciones…) es cada vez más exigente y compleja. El éxito y la propia supervivencia depende en muy buena medida de cómo afrontan, planifican y responden ante los incidentes y ante los imprevistos.

Cumplimiento Normativo Compliance

La cultura cibernética y el uso necesario de la informática e internet en el actual modelo relacional y de trabajo, nos enfrenta a riesgos hasta ahora inéditos, que nos hacen vulnerables de manera especial por el desconocimiento en la materia, y por la velocidad con la que se están desarrollando los acontecimientos. Los ciberriesgos suponen ya una de las mayores amenazas que tenemos en el panorama empresarial y está terminando con multitud de pequeños y medianos negocios; bien por los daños provocados, bien por las reclamaciones posteriores o bien por las sanciones que además conllevan estas brechas de seguridad.

La exigencia creciente de un cumplimiento normativo exhaustivo y cada vez más complejo, igualmente pone en riesgo a las organizaciones que, por su tamaño o por su actividad “frenética”, no pueden dedicar el tiempo y los recursos necesarios a este capítulo, perdiendo, de esta forma, competitividad frente a otras empresas. Asumiendo, además, importantes riesgos, que pueden incluso derivar en el cierre de la empresa.

La conclusión de los tres puntos anteriores, para la estructura de Delegados de Recoletos Consultores & Spasei, supone una magnífica oportunidad de servicio y por supuesto de negocio.

Nuestra labor, de especial interés en empresas y organizaciones empresariales, pasa por “abrir los ojos” a los propietarios, gerentes y directivos, frente a los riesgos que ahora mismo están soportando por el simple hecho de gestionar, tanto las sociedades de cualquier tipo, como sus propios dirigentes.

Debemos explicar a los propietarios, gerentes y directivos, que existe una obligatoriedad de complimiento normativo exhaustivo, y que ante cualquier actuación de cualquier empleado “poco acertada”, es la propia sociedad la que ahora mismo (desde el año 2015) puede afrontar una responsabilidad penal, que puede incluso abocarla al cierre por sentencia judicial. Sólo la implantación de un programa de compliance corporativo a la medida le garantiza disponer de los protocolos necesarios para salir bien parado de estas situaciones. Hoy es ya un requisito para trabajar con numerosos clientes y partners, en todo el mundo.

Gestión de Riesgos

No podemos dejar de tratar con el propietario, gerente o directivo de una empresa, y organización de nuestro interés; que los ciberriesgos actualmente son una de sus principales amenazas, y que sólo la formación, un plan preventivo básico y una póliza de seguros adecuada, le van a permitir salir airoso en todos los sentidos, ante cualquier ciberataque, que en otro caso puede costarle la empresa. Seguro que conoce multitud de casos alrededor, y si no es así, será el momento de hacérselos conocer, por su propio interés.

Y finalmente, cualquier empresa u organización, de tamaño pequeño o mediano, puede disfrutar con vuestro asesoramiento de una “gerencia de riesgos”, que le permita valorar y transferir los riesgos de su empresa, mediante un programa de seguros adecuado, utilizando el mismo lenguaje, los mismos criterios, las mismas técnicas y los mismos productos y procedimientos, de las grandes corporaciones empresariales.

Estas tres “patas”, conforman la GESTION GLOBAL de RIESGOS, y son clave para garantizar el presente y el futuro de cualquier organización moderna. Dispones del Equipo de personas especialistas en cada materia, así como de los productos “industrializados” adecuados para cada situación (pack ciber), y por supuesto, de tu conocimiento y el de todo el Equipo en Recoletos & Spasei, para diseñar e implantar el programa de seguros que el cliente necesita.

Este mensaje, tiene magnífica acogida en empresarios, responsables de asociaciones empresariales o de otro tipo, y en general en cualquier organización que pueda interesarnos como cliente. Nos permite dar al cliente una visión completa de áreas clave en su gestión, que habitualmente le llegan de forma “inconexa” (rgpd, multitud de normas, pólizas de seguro de la empresa, responsabilidades, …), con jornadas didácticas y de tremenda utilidad para ellos, y el resultado suele ser muy positivo comercialmente hablando y en cuanto a la imagen profesional que le transmitimos por parte de la Delegación promotora.

Aprovecha todas las herramientas disponibles, tanto técnicas como de comunicación, y también a todo el Equipo de trabajo de Recoletos & Spasei. Cuenta conmigo si lo ves conveniente para planificar cuanto antes las acciones de trabajo, que el tiempo vuela.

Esteban Cembellín
Ceo Recoletos Consultores

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¿Te comunicas eficazmente con tus clientes?

Hoy más que nunca el peso de la comunicación en las decisiones de los clientes es extraordinario. La imagen es tremendamente importante, y en áreas de servicio y de negocio basadas en la confianza, como es el caso del sector asegurador todavía resulta más relevante y decisiva.

Comunicación eficaz con clientes

En Recoletos & Spasei tienes un potente departamento de marketing y comunicación al servicio de las Delegaciones, con la finalidad única de trasladar a los CLIENTES, y a los POSIBLES CLIENTES, y al entorno de nuestro interés, la imagen fiel de lo que somos y del trabajo que hacemos.

No es suficiente con actuar de forma profesional y criterios impecables; tus clientes y tus potenciales clientes tienen que conocerlo para que esta información resulte eficaz.

Estás llevando a cabo un proceso de formación extraordinario y realizando un esfuerzo ímprobo para poder ofrecer el mejor asesoramiento, y será mucho más productivo si lo saben tus clientes y candidatos a cliente.

Dispones de la práctica totalidad de soluciones del sector asegurador en España, y de un Equipo magnífico en otras áreas de la gestión de riesgos tan importantes hoy en día como el Compliance y la Ciberseguridad. Debes trasladárselo a tu mercado objetivo para que eso se transforme en negocio y reconocimiento.

Recuerda que tienes la opción de enviar al departamento de Marketing datos de contacto de posibles clientes y personas de referencia de tu interés, además por supuesto de tus clientes, que se incluirán en el CRM VIP de tu Delegación. Recibirán informaciones de interés, personalizadas con la imagen de tu Delegación cuando sea conveniente y con la imagen del Grupo Recoletos & Spasei en otros casos.

El envío de noticias adecuadas, es una forma extraordinaria de mantener el contacto con estas personas, y despertar su interés en productos y servicios de valor añadido; puedes solicitar campañas específicas tanto para comercializar productos entre tus clientes, como para captar otros nuevos, y también para abrir posibilidades de colaboración en diferentes ámbitos.

Esta es un arma que tienes a tu disposición y supone un valor diferencial tremendo y una ventaja competitiva en la gestión comercial realmente útil, como hemos venido comprobando todos estos años.

Aprovecha todas las herramientas disponibles, tanto técnicas como de comunicación, y también a todo el Equipo de trabajo de Recoletos & Spasei. Cuenta conmigo si lo ves conveniente para planificar cuanto antes las acciones de trabajo, que el tiempo vuela.

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¿Usas Check Lists para tratar con clientes?

Los clientes exigen cada vez mejor servicio y más profesionalidad, cosa que nos beneficia sin duda, porque toda nuestra Estructura, tanto los Delegados como el Equipo de trabajo, invertimos mucho tiempo, recursos y esfuerzos en conseguir la mejor formación, el cumplimiento normativo estricto y en herramientas informáticas para poder ofrecer el mejor servicio y también la mejor imagen.

En el ejercicio cotidiano y el desempeño del trabajo diario, es donde más utilidad podemos sacar a todos estos esfuerzos:

  • utilizando los formularios para tomar y trasladar los datos precisos en cada caso;
  • rellenando de forma conjunta con el cliente los check lists adecuados en cada momento;
  • obteniendo el consentimiento RGPD digital solo con un par de clicks en nuestra pantalla;
  • comunicando un siniestro en tiempo real y sobre la marcha con nuestro cliente delante desde cualquiera de nuestros dispositivos informáticos,…
  • en definitiva, utilizando las herramientas que tenemos disponibles.

 

Check List para asesorar a los clientes

El uso de los formularios de toma de datos que tenemos a nuestra disposición en la Plataforma Digital, en el APP RGPD, o en el programa de gestión, según el asunto del que se trate; nos permite no sólo ofrecer una imagen impecable al cliente o potencial cliente que tenemos delante, nos garantiza además que vamos a disponer de la información y de los datos precisos para poder dar una respuesta adecuada a su caso, sin tener que “marearle” para completar datos.

Nos permite igualmente indagar y detectar oportunidades de negocio en la información que nos facilita el cliente y, sobre todo, vamos a ganar en eficacia porque el trabajo de los técnicos se va a facilitar en muy buena medida, lo que va a redundar en un mejor servicio y mucha más satisfacción por parte del cliente.

Estamos en la era digital, y el perfil de clientes al que nos dirigimos valora percibir la profesionalidad de sus interlocutores. La imagen y el uso de las herramientas adecuadas son tremendamente importantes, y en muchas ocasiones son el elemento decisivo, ya que el precio competitivo y la solvencia técnica, son imprescindibles.

Aprovecha todas las herramientas disponibles, tanto técnicas como de comunicación, y también a todo el Equipo de trabajo de Recoletos & Spasei. Cuenta con nosotros para planificar cuanto antes las acciones de trabajo, que el tiempo vuela.

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La importancia de trabajar tu cartera de clientes

Dedicamos esfuerzos tremendos a la captación de nuevos clientes y, sin duda, es una parte del trabajo que debemos hacer, pero no menos importante es pararnos a analizar la cartera de clientes que ya tenemos.

Esto es así en todos los ámbitos comerciales, pero especialmente cierto en el sector asegurador y de gestión de riesgos en sentido global.

captacion y analisis de la cartera de clientes

Debemos incluir en nuestra organización del tiempo, en la planificación de la agenda de trabajo, necesariamente un horario en el que nos dediquemos en exclusiva al análisis detallado de nuestra cartera de clientes. Son el mercado cautivo más accesible que tenemos, y debemos “trabajarlos” de forma exhaustiva. Conseguiremos de esta forma una mayor fidelización. Es el método más sencillo, directo y eficaz de realizar ventas de nuevos productos y servicios.

Parece mentira, pero muy pocas personas trabajan la cartera y, menos aún, la trabajan “de verdad”. Sólo lo hacen los mejores profesionales, y debes estar en ese selecto grupo sin duda.

Trabajar a tus clientes, implica tener contacto con ellos, trasladarle en el lenguaje adecuado en qué consiste tu trabajo, asegurarte de que le trasladas la trascendencia de tu labor y la importancia que tiene la correcta gestión de su programa de seguros.

No hay peor experiencia -y más ridícula por otra parte-, que la que tienes cuando un cliente tuyo sufre un daño que bien podría haber estado asegurado, y no lo está, porque no habíamos hecho nuestro trabajo. Esto ocurre todos los días.

Salud privada, seguros de vida, responsabilidad civil de gerentes y administradores, ciberseguro, seguros de viaje, seguros de garantía de alquiler, planes de pensiones, ….

Son muchos los productos y servicios que todos tus clientes tienen el derecho a conocer y tú tienes la obligación de asesorarles, con el detalle y la profesionalidad necesarios, pero asegurándote de que conoce y entiende lo necesario para poder tomar una decisión coherente sobre su posible contratación.

Todavía más sinsentido es permitir que tu cliente tenga contratadas pólizas con “tu competencia”.

Debes actuar con profesionalidad, ser el gestor del programa de seguros de tu cliente, completo absolutamente y sin excepción. Debes ser tú quien le asesore cuando no le quede otra más que contratar alguna póliza en su entidad bancaria, que le ocurrirá; y en todas las situaciones. El cliente debe tomar las decisiones en este ámbito bajo tu asesoramiento siempre. Esto lo vas a conseguir cuando seas imprescindible para él y tengas su respeto profesional, mucho más allá de la posible relación personal que podáis tener. Esto está en tu mano.

Incluye a todos tus clientes sin excepción en esos listados (VIP DELEGACIONES), que reciben comunicaciones e informaciones tuyas adecuadas, con contenido interesante para él, no sólo ofertas comerciales. Que vea lo que haces y lo que tu empresa y la organización a la que perteneces hace. Le ayudará a valorarte profesionalmente, a valorar tu tiempo, y a dejar en un segundo plano el “precio” de los productos que le ofrezcas, priorizando el servicio, el asesoramiento y el respaldo que le estás ofreciendo.

¿cómo puedo captar clientes?

 

Piensa que todos tus clientes, tienen una vida personal y familiar, y también otra profesional; son la vía mejor de acceso a organizaciones, asociaciones, colegios, etc. Todo el mundo está deseando aportar valor profesional allí donde pueda, siempre que tenga la certeza de que lleva un profesional de primera línea al lado. Ten en cuenta que el perfil de cliente que encaja en nuestra filosofía de trabajo tiene un poder adquisitivo medio y alto, y así es también su nivel de relaciones y su “red social”; no dudes en pedirle ayuda y consejo, si está satisfecho y se siente seguro contigo, va a estar encantado de aportarte referencias, sobre todo si se las pides de forma ordenada y concisa, para facilitarle la labor.

Párate a reflexionar sobre este tema. Sólo trabajando la cartera, podrás tener un negocio sólido y consolidado; podrás entrar a analizar rentabilidades por cliente y a gestionar tu tiempo con criterios realmente objetivos. Quien dispone de una cartera ya, -da igual el ramo-, tiene un tesoro, pero de nada sirve si no nos paramos a sacarle el jugo, lo que conlleva planificación y seguimiento por supuesto.

Todo esto es aplicable a la cartera de clientes, ya sean particulares, empresas o instituciones; de hecho, es la mejor fórmula para crecer de forma rápida y segura.

Ten presente que trabajar la cartera de clientes tiene dos vertientes comerciales perfectamente compatibles: incrementar y optimizar el negocio dependiente de cada uno de los clientes y obtener las referencias que nos van a facilitar precisamente la captación de nuevos clientes (ojo, y también colaboradores), por lo que el efecto multiplicativo es extraordinario.

Aprovecha todas las herramientas disponibles en Recoletos & Spasei, tanto técnicas como de comunicación, así como a todo el Equipo de trabajo que tienes disponible. Cuenta conmigo si lo ves conveniente para planificar cuanto antes las acciones de trabajo, que el tiempo vuela.

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